RiskMS - Risk Management Solutions - Tecnología y Compliance

LA TECNOLOGÍA AL SERVICIO DEL COMPLIANCE


Risk Management Solutions (RiskMS) es un proveedor tecnológico especializado en el desarrollo de soluciones dirigidas al cumplimiento normativo de las organizaciones (Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo y Reporting Regulatorio), y a la mitigación del Riesgo Operacional (Conciliación y Monitorización de Procesos y Operaciones y Gestión de Excepciones). Ofrecemos a nuestros clientes soluciones perfectamente adaptadas a sus necesidades y totalmente integradas a sus sistemas.

Contamos con una estructura sólida, una vocación internacional y unos estándares de innovación que han hecho posible ser, en la actualidad, una de las compañías tecnológicas más avanzadas en materia de regulación. 

Desde RiskMS acompañamos a nuestros clientes en el proceso de transformación tecnológica hacia compañías más eficientes, seguras, conectadas y respetuosas con la legislación.

CONTENCIÓN DE COSTES

Como una compañía fintech especializada en el área regulatoria (regtech), creamos soluciones tecnológicas que ayudan a las organizaciones a reducir tiempo y costes en su cumplimiento regulatorio y suministrar una información más precisa a los organismos supervisores.

PROCESOS MONITORIZADOS

Además de proporcionarles nuestras plataformas tecnológicas, en RiskMS aportamos a los clientes un servicio de soporte y explotación que les ayuda en el día a día a sacar el máximo partido a las soluciones informáticas especializadas en compliance y riesgo operacional.

EXPERTOS TECNOLÓGICOS

La inversión en I+D+i supone uno de nuestros pilares fundamentales de RiskMS y parte de nuestra identidad, conscientes de que debemos ofrecer a nuestros clientes la tecnología más avanzada en un entorno cada vez más competitivo.


LA SOLUCIÓN MÁS ADECUADA PARA SU NEGOCIO

SOLUCIONES TECNOLÓGICAS PARA DISTINTAS ÁREAS DE CONOCIMIENTO


CUMPLIMIENTO NORMATIVO

AMLcheck (Anti-Money Laundering)

AMLcheck es un ‘Compliance Suite’, es decir, una solución tecnológica completa, segura y adaptable que permite a los sujetos obligados adaptar su actividad a los requerimientos normativos en virtud de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo. 

AMLcheck permite un control absoluto del riesgo asociado a PBC&FT en el proceso de ‘onboarding’ y durante toda la relación entre cliente y organización. Esto es posible gracias a un sofisticado desarrollo informático basado en algoritmos fonéticos y un sistema de reconocimiento ‘One Click On Boarding’, que permite registrar la imagen tanto de documentación acreditativa como de rasgos faciales. 

De esta manera, conseguimos el mismo nivel de seguridad técnica y cumplimiento legal que la identificación personal (ya no es necesario que el cliente esté presente en las instalaciones de la organización para poder ser identificado con total seguridad). Y para la organización supone un ahorro importante del trabajo manual y minimiza automáticamente los falsos positivos.

AMLcheck está programada mediante metodologías avanzadas de conocimiento de cliente (KYC), basadas en la retroalimentación de información (deep learning) y es capaz de analizar operaciones a tiempo real, tanto en formato SWIFT y SEPA como en formato interno. Ofrece informes operativos y regulatorios como el DMO y es capaz de integrarse con el core de cada cliente para disponer una única fuente de información.

De igual manera, AMLcheck cuenta con un completo sistema de auditoría que garantiza la seguridad de los datos. Permite el acceso instantáneo a la mayoría de listas públicas disponibles y es compatible con cualquier proveedor privado de listas.

AMLcheck es una herramienta compuesta por módulos, totalmente escalable en función de las necesidades de cada sujeto obligado, desde grandes entidades bancarias y aseguradoras hasta colectivos profesionales como notarios y registradores de la propiedad, o sectores como el de la joyería, la promoción inmobiliaria, el juego o la intermediación financiera.

AMLcheck se adapta, igualmente a las necesidades tecnológicas de cada organización, bien a través de la modalidad ‘Premium’, con instalación local mediante licencia, o bien a través de un modelo SaaS, más enfocado a pequeñas y medianas empresas y en el que solo es necesario una conexión a Internet para acceder al programa.

RIESGO OPERACIONAL

ERFcheck (Enterprise Reconciliation Framework)

ERFcheck  es un software que permite conciliar cualquier tipo de proceso (medios de pago, adeudos, transferencias, etc.) del mismo o distinto banco en una sola plataforma.

De esta manera, ERFcheck ayuda a los departamentos financieros y contables de las organizaciones a tener toda la información en un solo vistazo y detectar inconsistencias o descuadres en las distintas operativas o flujos de trabajo.

ERFcheck permite la inclusión de todo tipo de conciliaciones adaptándose a las necesidades del cliente. Estas conciliaciones pueden ser definidas según su naturaleza:

  • FOBO, Contables, Valores, etc.
  • Incrementales, Snapshot.

Las conciliaciones configuradas se adaptan a cualquier formato de interfaces o reglas de conciliación (incluidos los estándares de mercado), siempre contando con un interfaz único para el usuario, sencillo, novedoso y web.

Las conciliaciones funcionan sobre plataformas de bajo coste con una alta escalabilidad, permitiendo el trabajo con pequeños y grandes volúmenes.

INFORMACIÓN FINANCIERA

Repositorio de información

El correcto control y la gestión de saldos y movimientos bancarios suponen una ventaja competitiva ya que permiten a la empresa detectar ineficiencias que pueden ser corregidas lo antes posible, ahorrando costes económicos y temporales en la compañía.

Gracias a nuestro conocimiento en compliance y conciliación bancaria, ayudamos a nuestros clientes a controlar y administrar los gastos a través de toda su cadena de suministro de datos, incluyendo la gestión de proveedores y la reducción de los costes de adquisición.

Nuestros clientes pueden acceder en tiempo real a su información financiera, ver el detalle de cobros y pagos de cada proveedor y vincular cada documento a su movimiento bancario, todo ello con total seguridad. 

Nuestras soluciones informáticas están perfectamente preparadas para conectar con los sistemas informáticos de los clientes (ERP, CRM, etc.) y ofrecemos la posibilidad de instalarlas en sus propios servidores con una licencia exclusiva o acceder a las plataformas a través de Internet con un usuario y contraseña.

PROYECTOS COMPLETOS Y ESPECIALIZADOS


En RiskMS abordamos proyectos completos, independientemente de su complejidad, gracias a nuestra especialización en las áreas de cumplimiento normativo y riesgo operacional. La relación con nuestros clientes se extiende más allá de la implantación de nuestra solución. Ofrecemos un modelo de relación continua que nos permite la mejora de nuestra oferta así como la funcionalidad y experiencia de uso, incrementando el nivel y calidad del servicio ofrecido.

Soluciones Cloud

Acceda a un nuevo modelo que permite ofrecer servicios estandarizados y responder a las necesidades de su negocio, de forma flexible y adaptativa, pagando únicamente por el consumo efectuado.

Servicios On Site

Podemos llevar la consultoría técnica, funcional, de seguridad o de procesos en las oficinas del cliente. Estas actividades comprenden el análisis, planificación, ejecución, seguimiento, soporte y gestión del proyectos.

Consultoría especializada

Pertenecer a un sector tecnológico en constante cambio nos exige estar en continuo aprendizaje para que el conocimiento adquirido y permanentemente actualizado sea de utilidad para cualquier organización y sus procesos.

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